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EE.UU. extiende la lucha contra el lavado de dinero en propiedades de lujo

Las regulaciones aplican para todos los compradores en efectivo que usan compañías de papel en sitios como Nueva York, Miami y Los Ángeles

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Cerca de un tercio de las transacciones reportadas desde que el programa empezó a principios de 2016 reveló que un comprador o propietario también era objeto de informes de actividad sospechosa.

RICHARD LEVINE / GETTY IMAGES
Cerca de un tercio de las transacciones reportadas desde que el programa empezó a principios de 2016 reveló que un comprador o propietario también era objeto de informes de actividad sospechosa.
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El gobierno federal extenderá un programa de la era Obama para atrapar dinero ilícito que se destina a bienes raíces de lujo en Estados Unidos, anunció el Departamento del Tesoro el jueves.

Las regulaciones temporales se aplican a 14 municipios, incluyendo Nueva York, Los Ángeles, Miami-Dade y San Francisco, donde los compradores en efectivo de casas multimillonarias suelen ocultar su identidad detrás de las compañías de responsabilidad limitada, también conocidas como "compañías de papel". El programa piloto de un año de antigüedad requiere que las compañías de títulos, que están involucradas en prácticamente todas las transacciones residenciales, denuncien la identidad personal de las personas detrás de estas compras en efectivo, un mandato que ha erradicado con éxito el potencial lavado de dinero, dijeron funcionarios.

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El gobierno anunció la prórroga el día en que el programa iba a expirar. Continuará por otros 180 días, terminando el 22 de agosto.

Aproximadamente un tercio de las transacciones reportadas desde que el programa comenzó a principios de 2016 reveló a un dueño o comprador que también es objeto de un informe de actividad sospechosa, dijo el jueves la Red contra Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. La estadística respalda las preocupaciones del gobierno sobre las compañías que pagan en efectivo por propiedades de lujo, dijo el departamento.

"Estos GTO están produciendo datos valiosos que están ayudando al cumplimiento de la ley y está sirviendo para informar nuestros esfuerzos futuros para abordar el lavado de dinero en el sector inmobiliario", dijo Jamal El-Hindi, director en funciones de FinCEN. "El tema del lavado de dinero y los flujos financieros ilícitos que involucran al sector de bienes raíces es algo sobre lo que hemos estado dando pasos para asegurar que seguimos construyendo un enfoque regulador eficiente y efectivo".

Los requisitos para reportar difieren según el mercado inmobiliario. Por ejemplo, en Manhattan el programa requiere que las compañías de seguros de títulos informen las identidades personales de los compradores en efectivo para casas vendidas por al menos US$3 millones. En el condado de Miami-Dade, el umbral es de US$1 millón. Y en Los Ángeles y San Francisco, el umbral es de US$2 millones, lo que refleja diferentes condiciones de mercado en todo el país. En el Condado de Bexar, Texas, que incluye San Antonio, el umbral es de sólo US$500.000.

El programa comenzó hace poco más de un año en Manhattan y Miami y luego se expandió al resto de la ciudad de Nueva York, cinco condados de California, dos condados de Florida al norte de Miami y Bexar en Texas.

Las compañías de seguros de título han soportado el costo del programa, pero dicen que vale la pena el esfuerzo adicional para proteger a la industria de la actividad ilegal, dijo a Mansion Global Steve Gottheim, asesor de la American Land Title Association, un grupo de la industria que representa a más de 6.000 agentes de seguros de título y aseguradores.

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"De lo que muchos miembros están realmente agradecidos es que parece que vale la pena. Lo que estamos escuchando del Tesoro es que ha sido muy útil y que ha habido una conexión con los lavadores", dijo Gottheim.

"No están perdiendo negocios, no están viendo a la gente rehuir de dar voluntariamente esta información", agregó Gottheim.

El proceso se ha simplificado en Miami y Manhattan, donde el programa ha estado en su lugar por más tiempo y funciona mejor cuando los agentes de bienes raíces y abogados informan a los compradores sobre la divulgación, dijo.

"En términos de ayudar a proteger nuestra industria", dijo Gottheim, "esto ha sido muy fructífero".