Mansion Global

EE.UU. amplía pesquisa de lavado de dinero en inmuebles de lujo

Las reglas de identificación de compradores ahora incluyen a California, Texas y todos los condados de Nueva York

Save

A partir del 28 de agosto, las ventas en efectivo de propiedades de más de US$2 millones estarán sujetas a las reglas de divulgación de identidad en varios condados de California, incluyendo San Diego.

WAN RU CHEN/GETTY IMAGES
A partir del 28 de agosto, las ventas en efectivo de propiedades de más de US$2 millones estarán sujetas a las reglas de divulgación de identidad en varios condados de California, incluyendo San Diego.
WAN RU CHEN/GETTY IMAGES

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció el miércoles que está ampliando su investigación sobre ciertas compras de bienes raíces residenciales después de que los resultados iniciales de su pesquisa apuntan a posibles delitos por parte de compradores acaudalados.

En marzo, la Red Contra los Delitos Financieros de EE.UU. (FinCEN, por sus siglas en inglés) comenzó a exigir a las compañías de títulos del país que identifiquen los principales miembros detrás de compañías ficticias utilizadas en las compras en efectivo de viviendas por un precio de más de US$3 millones en Manhattan y más de US$1 millón en el condado de Miami-Dade en Florida.

La medida, dijo la FinCEN en un comunicado, pretende atender la preocupación sobre “personas que tratan de ocultar sus activos y su identidad mediante la compra de propiedades residenciales a través de sociedades de responsabilidad limitada u otras estructuras opacas”. La medida iba a expirar el 27 de agosto.

Más:Esconder compras de inmuebles de lujo podría ser más difícil

Ahora, el gobierno ha ampliado las reglas temporales al resto de la ciudad de Nueva York, así como a los condados de Broward y Palm Beach en Florida; San Diego, Los Ángeles, San Francisco, San Mateo y Santa Clara en California, y el condado de Bexar en Texas, que incluye a San Antonio.

“La información que hemos obtenido [...] sugiere que estamos en el camino correcto”, dijo Jamal El-Hindi, director interino de la FinCEN, en un comunicado. “Con la ampliación de [las reglas] a otras ciudades importantes, vamos a aprender más acerca de los riesgos del lavado de dinero en los mercados nacionales de bienes raíces, lo que ayuda a determinar nuestro curso regulatorio futuro”.

Las nuevas normas entrarán en vigor el 28 de agosto y estarán en vigencia hasta el 23 de febrero de 2017.

Más:Diez cosas que debe saber sobre la nueva regla de compras de casa en EE.UU.

Bajo la nueva orden, las compañías de títulos tendrán que revelar la identidad de las personas detrás de empresas fantasmas que compran propiedades por valor de más de US$1,5 millones en la Brooklyn, Queens, Bronx y Staten Island, y $3 millones en Manhattan. Más de US$1 millón en los dos condados de Florida, más de US$2 millones en California y más de US$500,000 en Texas.

Florida es el mercado más popular para los compradores extranjeros en EE.UU., que representó 22% de las ventas internacionales de casas entre abril de 2015 y marzo de 2016, más que cualquier otro estado según un informe publicado este mes por la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios (NAR, por sus siglas en inglés). California y Texas son el segundo y tercer estados favoritos entre los compradores extranjeros, con 15% y 10% de todas las ventas internacionales, respectivamente.

Las ventas en efectivo son las preferidas por muchos compradores extranjeros que buscan invertir en el sector inmobiliario de EE.UU. Más de 70% de los compradores internacionales pagó en efectivo por inmuebles residenciales en los 12 meses que terminaron en marzo, según la NAR, y 10% compró propiedades por valor de US$1 millón o más.

Las compras pagadas en efectivo representaron 31,6% de todas las transacciones registradas en abril, 1,6% menos que en marzo, cuando empezó la investigación inicial. La proporción es también 2,8% inferior a la del mismo mes de 2015, según datos publicados por CoreLogic el miércoles. Entre enero y abril, las ventas en efectivo representaron 33,9% del total, el menor comienzo de año para este tipo de operaciones desde mediados de 2008.

De todos modos, Leonard Steinberg, presidente de la firma de bienes raíces Compass en Nueva York, no prevé un impacto importante de la investigación extendida.

“No preveo que las leyes extendidas de divulgación de las LLC tengan un gran impacto en el mercado de vivienda de lujo en general”, dijo. “Estas leyes de divulgación ya han estado en vigor durante algún tiempo en Nueva York y en Miami, y la gente continúa comprando a través de las LLC a todo tipo de niveles de precio, especialmente las celebridades y compradores de alto perfil que tienen preocupaciones legítimas de privacidad”.