美国政府称,涉嫌贩毒的委内瑞拉副总统塔雷克·埃尔·艾萨米(Tareck El Aissami)利用一家有限责任公司和业务经理掩盖其身份,使用贩毒收益购入迈阿密最高大厦中的豪华公寓,价格约为700万美元。

2011年至2013年,Tareck El Aissami千禧大厦(Millennium Tower)购入三套公寓,面积总计8600平方呎,含七间卧室。其中,一套公寓位于64楼拐角,可俯瞰城市全景。艾萨米所进行的交易涉及高档物业和空壳公司,正属于美国财政部试图通过一个为期一年的试点法案揭露的可疑交易。通过该试点法案,美国财政部发现迈阿密充满了可疑活动。

根据环域居获得的美国财政部数据,在该法案的第一年,迈阿密-戴德县经空壳公司进行的全现金高端物业交易中有半数被财政部标为可疑交易。

美国财政部所实施的法案旨在铲除高端房地产市场中的洗钱活动和其他非法获利。在法案涉及的主要高端房地产市场中,迈阿密的可疑活动率居于首位。其他可疑活动比率高的地区包括纽约市的布鲁克林区和皇后区,以及得克萨斯州的圣安东尼奥。

具体来说,在法案实施的第一年中,财政部将迈阿密-戴德县的32笔此类交易标为可疑交易。财政部的金融犯罪执法网络于2016229日在迈阿密和纽约启动了该法案,后在夏季将其扩展至美国其他地区。

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经过一年的调查,财政部于2月份冻结了艾萨米的三套迈阿密公寓,并禁止其与美国公司开展业务。在艾萨米购入公寓之时,该法案尚未实施,然而,这位外国高官的行为是该法案重点打击的重点目标。

财政部的外国资产控制办公室代理主管John E. Smith2月份表示:"艾萨米的案子说明了我们将继续打击毒品贩子,以及那些帮助他们通过美国洗钱的人。目前,我们的首要任务仍然是确保美国免于成为非法收益的避风港,以及防止有人钻美国金融体系的空子。"

然而,有人对该法案持批评态度。迈阿密房地产代理人Russell Jacobs表示他并不支持政府收集完全合法的购房者的数据,这些人之所以通过空壳公司购置房产是为了隐私的目的。Jocobs甚至与房地产专业人士开展了讨论会,以探讨如何安排交易,才能避免泄露购房数据。

Jacobs说:"如果有人犯了诈骗罪,那么他们得去坐牢,因为他们破坏了我们的市场。但是,如果你广撒网的话,你抓到的人可能会是遵纪守法的良民,这意味着你是在影响经济运行。"

Jocobs补充道:"很难说这项规则是否影响到了房地产交易。"

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迈阿密外的可疑交易

除了迈阿密和纽约市,该法案所涉及的地区还包括旧金山、南得克萨斯州、洛杉矶,以及南加州大部分地区。并且,财政部最近将该法案延长至822日。

通过行驶《信息自由法》下覆盖的权利,环域居获得了与法案实施第一年(2016229日至201739日)的可疑活动报告有关的交易数字。数据显示,在第一年,该法案记录了247笔交易——均为通过空壳公司进行的全现金高端物业交易。在这些交易中,财政部认为73笔为可疑交易。

在南佛罗里达州,迈阿密并不是可疑买家瞄准的唯一海滨城市。同样坐落在海边的布劳沃德县(Broward County)拥有海滩和罗德岱堡(Fort Lauderdale)船运中心。自从财政部的金融犯罪部门于8月份开始调查该县以来,在四笔房地产交易中,两笔被认为是可疑交易。

政府将此类交易输入数据库,帮助调查人员将有关潜在非法金融活动的蛛丝马迹联系起来。如同艾萨米的案子,政府会将可疑人员的资产冻结,并将其列入毒贩、腐败高官或其他罪犯的黑名单。在某些情况下,司法部会没收这些人的房产及其他在美国的资产。

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虽然没有提供具体的例子,但财政部金融犯罪执法网络发言人Steve Hudak表示:"执法部门认为这些额外信息价值重大。"

他补充道:"传统的银行对这些问题非常更加重视,并提供了更多信息。"

在法案的第一年,财政部并没有公布与高端地产购置有关的可疑活动类型,但该部门的工作范围涵盖了恐怖主义融资和外国腐败,以及洗钱、诈骗和内幕交易。

纽约市的可疑交易

在曼哈顿,财政部将近四分之一的经空壳公司全现金高端物业交易标为可疑交易。根据该法案,在曼哈顿,至少售价为300万美元的物业被认为是高端物业。

在曼哈顿的外行政区,财政部将售价为至少150万美元的物业认定为高端物业。在这些地区,与空壳公司有关的可疑交易比率甚至比曼哈顿还要高。在布鲁克林,政府认为37%的全现金空壳公司高端地产交易与可疑活动有关(在35笔交易中,13笔为可疑交易)。在皇后区,这个数字为38%(在八笔由政府收集的交易中,三笔为可疑交易)。

数据显示,除了外国买家,美国买家也在利用有限责任公司掩盖其身份,并使用来自可疑活动的资金来进行奢侈性消费。例如,在布劳沃德县或纽约皇后区,没有一笔可疑交易涉及外国买家。

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墨西哥边界的可疑交易

在洛杉矶,在由财政部收集的三笔交易中,其中一笔为可疑交易。

擅长金融犯罪的佛罗里达州私人侦探、前FBI探员Harry Garcia表示:如迈阿密一样,南加州正在打击一个与边界南部贩毒集团有关的复杂洗钱组织。

Garcia说:"在这里,很多人都利用所谓的‘稻草人’来为其购买房产,而他们用来交易的资金可能是不义之财。"

他补充道:"如果你调查一下边界地区,会发现这种现象非常普遍。"

在得克萨斯州圣安东尼奥附近的墨西哥边界,自财政部于8月份开始对该地区进行调查以来,有三笔全现金高端地产交易被认为与可疑活动有关,两笔在贝尔县(Bexar County),一笔在肯德尔县(Kendall County)

以下表格显示各监控地区的总交易量、相关的可疑交易量及所占比例。

尽管财政部尚未宣布要实施一个永久性法案,但由于该法案所取得的成功,业内人士表示他们希望该法案在8月份到期之后能够继续实施。

财政部发言人Hudak表示:"我们从该法案中所收获的内容能够帮助改进未来的监管工作,从而维护金融体系。"

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