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美国扩大房地产业洗钱行为的打击范围

根据新规定,在加利福尼亚州、得克萨斯州和纽约市区置业的买家将必须公开身份。

从2016年8月28日开始,身份披露规定将适用于在圣迭戈(San Diego)等加利福尼亚州几大县以现金购买200万美元及以上物业的买家。

WAN RU CHEN/GETTY IMAGES
从2016年8月28日开始,身份披露规定将适用于在圣迭戈(San Diego)等加利福尼亚州几大县以现金购买200万美元及以上物业的买家。
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美国财政部本周三宣布,鉴于初步调查结果显示富裕买家可能利用房屋交易实施犯罪,政府将扩大针对特定房屋交易的调查范围。

今年3月,金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network,简称FinCEN)开始要求美国境内的产权保险公司披露通过空壳公司以全现金在曼哈顿购买300万美元及以上或者在迈阿密-戴德县(Miami-Dade County)购买100万美元及以上物业的买家身份。

FinCEN在一份声明中表示,此举旨在解决对“个人通过有限责任公司或其他结构不透明公司购买住宅物业来试图隐藏资产和身份”的担忧。该项规定将于今年8月27日到期。

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目前,政府已决定将暂行规定的适用范围扩大至纽约全市、佛罗里达州的布劳沃德县(Broward)和棕榈滩县(Palm Beach)、加利福尼亚州的圣迭哥县、洛杉矶、旧金山、圣马特奥(San Mateo)和圣克拉拉(Santa Clara)等县市,以及包括圣安东尼奥市(San Antonio)在内的得克萨斯州比尔县(Bexar County)。

FinCEN代理主管Jamal El-Hindi在声明中表示:“根据掌握的信息,我们的做法完全正确。通过将‘地域性规定’的适用范围扩大至其他主要城市,我们能进一步了解全国房地产市场存在的洗钱风险,从而帮助我们确立未来的监管方向。”

新规定的有效期为2016年8月28日至2017年2月23日。

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新规要求产权保险公司公开通过空壳公司在布鲁克林、皇后区、布朗克斯(Bronx)和史坦顿岛(Staten Island)等纽约行政区购买150万美元及以上物业;在佛罗里达州上述两个县购买100万美元及以上物业;在加利福尼亚州购买200万美元以及上物业,或者在得克萨斯州购买50万美元及以上物业的个人买家身份。

美国房地产商协会(National Association of Realtors,简称NAR)本月发布的报告显示,佛罗里达州是最受外国买家欢迎的置业目的地。2015年4月至2016年3月,佛罗里达州的外国买家购房量占全部国际房屋交易的22%,高于其他任何一个州。加利福尼亚州和得克萨斯州是第二和第三大最受外国买家欢迎的置业目的地,而两大州在全部国际房屋交易中的占比分别为15%和10%。

许多在美国房地产市场寻找投资机会的外国买家倾向于全现金交易。根据NAR的统计,截至今年3月的12个月内,超过70%的国际买家以现金购买住宅物业,而10%的国际买家选择100万美元及以上的物业。

纽约房地产经纪公司Compass总裁伦纳德•斯坦伯格(Leonard Steinberg)说:“我预计,身份披露规定的扩充不会对整体豪宅市场造成巨大冲击。这项披露规定已经在纽约和迈阿密实施了一段时间,而人们继续通过有限责任公司购买任何价位的物业,尤其是有理由担心隐私的名人和公众人物。”